ETF란 무엇인가 종류 및 장단점 확인하기

요즘 ETF 투자가 대세인 것 같습니다.

ETF를 투자하기전 ETF 개념 정립을 하는 차원에서 포스팅하겠습니다.

ETF란 무엇인가?

ETF는 Exchange Trade Fund의 약자로 '상장지수 펀드'라고 불립니다. 

주식처럼 거래소에서 매매가 가능합니다.

ETF의 개념은 1980년대 초반에 처음 등장해서 당시 투자자들은 시장 전체의 수익을 추구하는 새로운 투자법 개발 목적으로 인덱스 펀드가 탄생하게 됩니다.

인덱스(Index) 펀드는 특정 지수를 추종하는 펀드로 1970년대 존 보글(John Bogle)이 창립한 뱅가드(Vanguard)가 선구자 역할을 하였습니다.

그 이후 2000년대에 들어서고 ETF시장이 급속이 성장하게 되어 다양한 자산군을 추종하는 ETF상품들이 출시하게 되었습니다.

투자자들은 주식뿐만아니라, 채권, 상품, 국제 시장 등 다양한 분야 ETF에 투자할 수 있게 되었습니다.

ETF 종류

ETF 종류는 아래와 같습니다.

1. 주식형 ETF

특정 주가지수를 추종하는 ETF로 S&P500 지수, 나스닥 100 지수, KOSPI 200 지수등 다양한 기초지수를 추종하는 ETF입니다.

2. 채권형 ETF

국채, 회사채, 지방채 등 다양한 채권에 투자하는 ETF로 주식형에 비해서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

3. 상품형 ETF

금, 은, 원유 등 특정 상품의 가격 변동을 추정하는 ETF로서 원자재 시장에 투자할 수 있습니다.

4. 섹터 및 산업

특정 산업이나 섹터인 헬스케어, 기술, 에너지 등의 섹터에 투자하는 ETF입니다.

5. 테마형

인공지능, 클라우드 컴퓨팅, 그린에너지 등 특정 테마에 중점을 두고 투자하는 ETF입니다.

6. 지역 및 국가

특정 지역(아시아, 유럽 등), 국가(일본, 미국 등) 시장을 추종하는 ETF로 해외시장에 투자하고자 하는 상품입니다.

7. 레버리지 및 인버스

레버리지는 기본 지수의 변동을 2배 또는 그 이상을 추종하는 ETF로 상승에 배팅하는 ETF이며, 인버스는 지수의 반대방향 즉, 주가가 하락에 배팅하는 ETF입니다. 고위험 고수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.

ETF 투자시 고려해야 할 사항

1. ETF구조의 이해

자신이 투자하고 싶은 ETF가 어떤 기초 자산을 추종하는지 확인해야 합니다.

주식인지, 채권인지 아님 상품인지에 대해 알아야 합니다.

그리고 위험성에 대해서도 알아야 합니다.

주식과 마찬가지로 주가가 떨어지면 원금 손실이 있을 수 있습니다.

 

2. 비용

총보수에 대해서 매매, 운용수수료 등 운용사별로 다르기 때문에 잘 확인해서 보수가 저렴한 곳을 선택해야 합니다.

 

3. 추적오차

ETF는 추종하는 지수가 있기 때문에 추종지수와 실제 수익률 간의 차이가 적은 ETF를 선택해야 합니다.

 

4. 유동성

ETF는 시가총액, 거래대금을 확인해야 합니다.

ETF를 매수하는 것은 장기투자 목적으로 하기 때문에 시가총액, 거래대금 등이 작으면 그 ETF는 퇴출될 수 있습니다.

 

5. 세금

배당소득세, 양도소득세를 확인해야 하며, 절세 계좌로서 ISA, 연금계좌, IRP 등을 활용해서 세금을 줄여야 합니다.

 

6. 원금 하락

주식과 같아서 ETF 추종지수가 하락하면 투자 시기 대비 원금도 잃을 수 있는 상품입니다.

ETF 장단점

1. 장점

분산투자가 가능합니다. 

여러 ETF로 분산투자(주식형, 채권형 등)해서 지수하락에 방어를 할 수 있고, 개별 주식투자에 비해 리스크가 적습니다.

낮은 비용으로 장기투자를 할 수 있습니다.

주식투자처럼 실시간 거래소에서 매매가 가능하므로 쉽게 사고팔 수 있습니다.

주식, 채권, 상품, 섹터 등 다양한 자산군에 투자할 수 있어 투자 포트폴리오를 다각화를 할 수 있습니다.

 

2. 단점

주식처럼 매매가 잦으면 수수료가 발생할 수 있어, 빈번한 거래는 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

ETF는 특정 지수를 추종하기 때문에 실제 수익률과 일치하지 않을 수 있습니다.

시장의 변동성에 따라 수익률도 변동이 있고, 원금 손실도 있을 수 있습니다.

결론

ETF 종류는 너무나도 많습니다.

자신의 성향 즉, 투자 성향을 파악하여 공격적으로 투자할 것인지, 방어적으로 투자할 것인지 정하여 그에 맞는 ETF를 선택하셔서 투자하셔야 합니다.