미국 ETF 중에서 지금 우리나라에서 핫한 QQQ와 SCHD ETF 과거 10년 정도 수익률 데이터를 확인 비교하여 미래 10년 치의 수익률을 예측해 보겠습니다.
미래를 예측하는 것은 불가능합니다.
하지만, 과거 데이터를 활용해서 미래의 어느 시점에 어느 정도 수익률을 예측할 수 있는 것이 백테스트를 활용하는 것입니다.
QQQ ETF는 나스닥100 지수를 추종하는 ETF이고, SCHD는 배당성장 관련 ETF입니다.
Backtest 기본 세팅
기본 세팅 값으로 투자기간 2015년~2024년 현재 / 초기 투자금 10,000달러 / 매달 1000달러 투자
참고로 Backtest Portfolio 사이트는 약 10년 치만 백테스트 가능합니다.
포트폴리오 구성은 아래와 같습니다.
| 구분 | QQQ ETF | SCHD ETF |
| 포트폴리오 1 (투자금 100%중) | 80% | 20% |
| 포트폴리오 2 (투자금 100%중) | 50% | 50% |
| 포트폴리오 3 (투자금 100%중) | 20% | 80% |
포트폴리오 1 - QQQ ETF 80% / SCHD 20% 투자 결과
2015년 1월 1일에 투자한 10,000달러는 2024년 5월 31일까지 334,804달러로 누적수익률은 328.72%입니다.
연간 수익률은 45.19%이며 113개월 중 75개월 동안 66.37% 수익률을 올렸고, 최악의 수익률을 기록한 2022년 -28.65%였습니다.
그리고 최고의 수익률을 기록한 해는 2023년 45.73%였습니다.
포트폴리오 2 - QQQ ETF 50% / SCHD 50% 투자 결과
2015년 1월 1일에 투자한 10,000달러는 2024년 5월 31일까지 301,763달러로 누적수익률은 267.39%입니다.
연간 수익률은 43.59%이며 113개월 중 75개월 동안 67.26% 수익률을 올렸고, 최악의 수익률을 기록한 2022년 -21.38%였습니다.
그리고 최고의 수익률을 기록한 해는 2020년 33.79%였습니다.
포트폴리오 3 - QQQ ETF 20% / SCHD 80% 투자 결과
2015년 1월 1일에 투자한 10,000달러는 2024년 5월 31일까지 266,547달러로 누적수익률은 206.07%입니다.
연간 수익률은 41.71%이며 113개월 중 75개월 동안 64.60% 수익률을 올렸고, 최악의 수익률을 기록한 2022년 -11.69%였습니다.
그리고 최고의 수익률을 기록한 해는 2019년 29.93%였습니다.
포트폴리오 비교 결과
연평균 수익률은 포트 1번> 포트 2번> 포트 3번 순입니다.
2018년도에는 SCHD수익률은 QQQ보다 더 떨어졌습니다.
2022년도에는 QQQ수익률이 -32.8% 큰 폭으로 떨어졌지만, SCHD는 -3.23%만 떨어졌습니다.
이것으로 볼 때는 QQQ는 변동성이 심하지만 SCHD는 상대적으로 변동성이 적습니다.
QQQ보다 안정적이다고 말할 수 있습니다.
수익률로 볼 때 주가가 많이 올라가면 QQQ는 수익률 크게 오르고, 주가가 빠지면 수익률이 크게 빠져 변동성이 심합니다.
그에 반면 SCHD의 변동성은 좀 적지만, 지수가 상승하게 되면 수익률은 비교적 적을 수밖에 없습니다.
SCHD 장점이 있습니다.
바로 배당금입니다.
QQQ 비중이 80%이면 배당 성장은 SCHD 80% 일 때 보다 적습니다.
SCHD의 배당은 시간이 가면 갈수록 급격하게 늘어나는 것을 볼 수 있습니다.
조건은 배당 재투자입니다.
포트폴리오별 구성 섹터 확인
포트 1번은 기술주가 40% 이상이 구성되어 있어 기술주 종목이 좋지 못하면 포트 1번의 수익률은 떨어지게 됩니다.
포트 2번 QQQ 50%, SCHD 50%로 구성되었지만 아직까지 기술주가 30%를 차지하고 있습니다.
포트 3번은 QQQ 20%, SCHD 80%로 구성섹터는 기술주 약 17.5%, 금융, 헬스케어 등으로 골고루 분포하고 있습니다.
결론
QQQ와 SCHD 단순 비교에서 공격적으로 투자하고 싶으시다면 QQQ에 비중을 더 싣고, 안정적 배당 수익을 목표로 하고 있다면 SCHD 배당 ETF에 비중을 더 두는 게 좋을 듯싶습니다.
예전부터 QQQ에 투자하여 지금은 너무 올랐다면 QQQ 일부를 팔고 SCHD에 비중을 싣는 리밸런싱(rebalancing)하는 것도 하나의 방법입니다.
각자 관심 있으신 ETF나 미국 주식에 Backtest로 미래 수익률을 예측하여 포트폴리오를 구성하는 게 좋을 듯싶습니다.
위와 관련 블로그 참조하세요.
미국 주식, ETF 백테스트(Backtest)로 미래 수익률 예측하기 최신버전
Backtest라는 것은 과거로 돌아가서 자신의 포트폴리오 전략을 사용했을 경우 과거 수익률을 확인하고 미래 수익률을 가늠해 보는 시뮬레이션으로 예측하는 도구입니다. 먼저 미국 주식 또는 ETF
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